AGEFI Luxembourg - juillet août 2025

AGEFI Luxembourg 18 Juillet / Août 2025 Banques / Assurances I ndosuezWealthManagement, filiale de gestionde fortune du groupeCréditAgricole, franchit une nouvelle étape dans sondéve- loppement auLuxembourg. Àcomp- ter du 4 juillet 2025, les équipes de Degroof Petercamrejoignent officielle- ment celles d’IndosuezWealth Management, marquant l’aboutissement d’une inté- gration stratégique amor- cée avec l’acquisitionde la banque belgeDegroof Petercamen juin 2024. Un an après l’acquisition de De- groof Petercampar IndosuezWealth Management, une nouvelle étape est franchie. Depuis le 4 juillet 2025, les équipes et les ac- tivitésdeDegroofPetercamsontpleinementintégrées au sein d’IndosuezWealthManagement au Luxem- bourg. Cette opération marque la dernière étape du projet d’intégration de Degroof Pe- tercamdans IndosuezWealthManagement, ouvrantunnouveauchapitredanssondéve- loppement.Présentdepuisplusde100ansau Grand-Duché,Indosuezestunacteurclédela gestion de fortune de la place financière*. En tant que hub européen d’Indosuez, l’entité luxembourgeoise s’appuie sur un réseau de succursalesenEspagne,enItalieetau Portugal. Lesclientsbénéficientd’unepro- positiondevaleuravecuneoffre intégréeetpersonnaliséequiper- met de couvrir tous les besoins des clients fortunés et des profes- sionnels de l’investissement : - Un accompagnement surmesure, couvrant un grand nombre de géogra- phies pour répondre aux enjeux transfronta- liers des clients fortunés, -Uneapprocheglobaleintégrantleconseilstratégique aux entreprises familiales et la gestiondes opérations de haut de bilan, -Unegestiondeniveauinstitutionnelspécifiquement conçue pour les family offices, - Un accès à des expertises en structuration de fonds, mais également en asset servicing en s’appuyant sur un partenariat avec CACEIS, filiale du groupe crédit Agricole spécialisée dans les services financiers aux investisseurs institutionnels, -Unaccèsprivilégiéauréseau international d’experts et à la solidité du groupe Crédit Agricole, 9ème banquemondiale. Une gouvernance renouvelée pour accompagner cette dynamique Danslecadredurapprochement,unenouvelledirec- tion assure la gestion opérationnelle et stratégique d’Indosuez Wealth Management Europe à compter du7juillet2025.Cetteéquipededirectionsecompose des 5 dirigeants agréés suivants : - Olivier Carcy,Administrateur délégué -VincentManuel, directeur général adjoint encharge duDéveloppement -Andras Takacs, directeur général adjoint, en charge duFonctionnement - Nadia Mokadem**, directrice des Ressources Hu- maines - StevenAmeye**, directeur financier Olivier Carcy (portrait), Administrateur délégué d’IndosuezWealthManagement Europe, déclare : « Cette intégration reflète notre ambition : offrir à nos clients une excellence de service fondée sur la solidité d’un grand groupe international, des ex- pertises locales reconnues et une relation de confiance sur le long terme. En s’appuyant sur une vision commune et des expertises enrichies, nous créons toujours plus de valeur pour les clients et les collaborateurs. Je tiens à exprimer mes sincères remerciements à l’ensemble des équipesmobilisées depuis de longs mois pour la réussite de cette in- tégration. » * Indosuez a été reconnue « Luxembourg’s Best International Private Bank»parEuromoneyen2024. ** sous réserve de l’approbation par la Banque Centrale Européenne (BCE)et laCommissiondeSurveillanceduSecteurFinancier(CSSF). IndosuezWealth Management finalise l’intégration de Degroof Petercam au Luxembourg Q uintet Private Bank, dont le siège est auLuxembourg et qui opère à tra- vers l'Europe et leRoyaume-Uni, a annoncé le 25 juin avoir intégré l'exposi- tion auxmarchés privés dans les porte- feuilles de ses clients. Quintet est ainsi l'une des premières banques pri- vées enEurope à offrir une telle exposition en tant que composante fonda- mentale d'unportefeuille multi-actifs. Outre l'allocation aux actions, aux titres à revenu fixe et aux matières premières, les clients concernés de Quintet bénéficient désor- mais d'une exposition activement gérée à une gamme diversifiée d'actifs alternatifs – tels que le capital-investissement,lecréditprivéetlesactifsréels –parlebiaisd'unesélectiondefondsevergreenpour lesmarchés privés. L'approche nouvellement optimisée de Quintet en matière de gestion de portefeuille permet d'accéder àdesopportunitésd'investissementauparavantlimi- tées aux investisseurs institutionnels.Cela inclut l'ac- cès àdes thèmes structurels tournés vers l'avenir tels que la digitalisation, la démographie et la démon- dialisation. Cette approche innovante a été développée en colla- boration avec BlackRock, le principal gestionnaire d'actifsaumonde,etrenduepossibleparlesnouvelles stratégies evergreen disponibles dans le cadre des fondseuropéensd'investissementàlongterme(ELTIF 2.0) qui sont entrés en vigueur l'année dernière. Les contraintes opérationnelles et de liquidité y ont été réduites, ce qui permet de lever et de réinvestir des capitaux en continu et d'assouplir les modalités de remboursement. Par conséquent, les investisseurs peuventbénéficierd'unaccèsauxmarchésprivésavec plus de simplicité et d’efficacité, s’approchant ainsi d'unmodèle demarché public traditionnel. Bienquecescaractéristiquesoffrentuneflexibilitésup- plémentaire,ilestimportantdenoterquelesmarchés privés comporteront toujours un risque de liquidité, incluantl'incapacitééventuelledevendrelesinvestis- sementsrapidement.Ilestimportantquelesinvestis- seurscomprennentcommentlesmarchésprivéss'in- tègrentdansunportefeuillediversifiéets'alignentsur leursobjectifsfinanciersindividuelsetleurcalendrier. En plus des fonds BlackRock, l'offre de Quintet pour les marchés privés s'appuie sur des fonds ELTIFevergreend'autres fournisseurs, reflétant ainsi l'approche d'architecture ouverte de Quintet. Plus largement, Quintet s'appuie sur la plateformeevergreendeBlackRockpourlesmar- chés privés, qui permet aux investisseurs en Europe, au Moyen-Orient et en Asie-Pacifique d'accéder à des stratégies multi-alternatives et de capital-investissement. Tout en tirant parti de la plate- forme des marchés privés de BlackRock, qui devrait dépasser 600 milliards d’euros d'actifs sous gestion pro forma, l'approche de Quintetenmatièredegestiontotale de portefeuille a été conçue pour répondre aux besoins spécifiques de la banque privée basée au Luxembourg, en sou- tenantlaphilosophied'investissementdeQuintetqui consiste à « protéger et faire croître ». Conformément à l'accord de coopération stratégique signé avec BlackRock en 2023, Quintet conserve le contrôle total de toutes ses décisions d'investissement. « La diversification est la pierre angulaire de la rési- lience d'un portefeuille, en particulier pendant les périodes de volatilité accrue », a déclaré Bryan Crawford (portrait), Group Head of Investment & Client Solutions et membre de l’Authorized Management Committee chez Quintet. « Nous sommesdoncravisdenousassocieràBlackRockpour intégrerl'expositionauxmarchésprivésdanslespor- tefeuilles de nos clients, afin d'accroître la diversifica- tionetcréerdenouvellesopportunitésd'accéderàdes thèmes de croissance à long terme. » « Nous sommes heureux de présenter notre plate- formedemarchésprivés enexpansionauxclientsde Quintet, donnant aux investisseurs la possibilité de débloquer des rendements potentiels en combinant les marchés privés et publics et l'exposition à nos investissementsdequalitéinstitutionnelle»,adéclaré Fabio Osta (portrait), Head of the Alternatives Specialists Team, EMEAWealth, chez BlackRock. «Ensoutenant l'intégrationdesmarchésprivésdans les portefeuilles patrimoniaux, nous rendons l'in- vestissement dans les produits alternatifs plus facile et plus accessible à un plus grand nombre d'inves- tisseurs, afin qu'ils puissent bénéficier des rende- ments généralement plus élevés et de la diversifica- tion qu'offre cette classe d'actifs. » L'annonce du 25 juin fait suite à l'introduction, l'an- née dernière, d'une série de fonds UCITS multi- gérants Quintet conçus en collaboration avec BlackRock. Chacun de ces fonds à gestion active et à classe d'actifs unique réunit une sélection de ges- tionnaires tiers au sein d'unmême fonds en vue de supporter laperformancedesportefeuilles et accroî- tre la diversification. En début d'année, Quintet a introduit Future+, un mandat d'investissement durabledéveloppé enpar- tenariat avecBlackRock, basé sur les principes envi- ronnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et laphilosophied'investissement durabledeQuintet. Avecunminimumde 75%d'investissements dura- bles, Future+ s'aligne sur les exigences de l'article 8 du règlement sur la publication d’informations en matièrededurabilitédans les services financiers, en intégrant les facteurs ESG dans le processus d'in- vestissement. Quintet, pionnier de l'intégration des marchés privés dans un portefeuille M arsh, entreprise de MarshMcLennan et leader mondial du courtage d’assurance et du conseil en risques, révèle dans son rapport European Cyber Claims, publié en avril dernier, une augmenta- tion de 61%du nombre de déclarations de sinistres cyber par rapport à l’année précédente. Cette hausse est en grande partie due aux problèmes liés à lamise à jour logicielle CrowdStrike survenus en juillet 2024. Elle résulte également de divers événements affectant la chaîne d’approvisionne- ment numérique. «18%desincidentsrapportéssont liés à des actes de cyber-extorsion, tels que les attaques par ransom- ware—unchiffrequisemaintient d’annéeenannée,cequitémoigne d’unecertainestabilitédecetteme- nace », explique Anne-Sophie Coppens, Cyber Leader chez MarshBelux.«En revanche, nous constatons une progressionmar- quée des incidents accidentels, qui représentent aujourd’hui près d’un tiers des sinistres enregis- trés. Il peut s’agir, entre autres, d’erreurs lors de mises à jour lo- gicielles, dedommagesmatériels imprévus – comme des ruptures de câbles – ou encore d’interrup- tions de service survenant chez des prestataires cloud. Cette ten- dancemet en lumière lanécessité d’unevigilance accruenon seule- ment face aux cyberattaquesmal- veillantes,mais aussi dans la ges- tion quotidienne des systèmes numériques. » De tous les secteurs, c’est celui des services professionnels le plus touché : 1. Services professionnels : 16,6% 2.Communication,médiasettech- nologies : 13,9% 3.Industriemanufacturière:11,5% 4. Institutions financières : 11,5% 5. Secteur de la santé : 6,3% Un quart des incidents sont liés à des interruptions de réseau, prin- cipalement causées par l’incident CrowdStrike. Les autres causesmajeures sont : - Fuites de données : 20% - Cyber-extorsion (ex. : ransom- ware) : 18% - Intrusions dans les systèmes : 13 % - Ingénierie sociale (ex. : phi- shing) : 10 % IAet calcul quantique : de nouvellesmenacesmajeures Le rapport met également en lu- mière des menaces émergentes pour la cybersécurité, notam- ment l’intelligence artificielle (IA) et l’informatique quantique. DanssonGlobalRisksReportpu- blié plus tôt cette année, le Forum économique mondial exprimait déjàsoninquiétudefaceaupoten- tiel de l’IA lorsqu’elle est utilisée à desfinsmalveillantes,notamment par des cyberterroristes. En 2024, le nombre de tenta- tives de phishing assistées par IA ayant abouti a augmenté de 300 %. Les courriels de phi- shing générés par l’IA auraient d’ailleurs dix fois plus de chances d’être ouverts que les tentatives classiques. Le développement (futur) de l’informatique quantique suscite lui aussi de vives préoccupa- tions. Un ordinateur quantique serait enmesure de briser lama- jorité des systèmes de chiffre- ment actuels, menaçant la confidentialité des informations, l’infrastructure numérique et les communications. Autre point d’attention : le risque dit HNDL (Harvest Now, Decrypt Later), qui consiste pour des hackers à intercepter et stocker des données aujourd’hui, afin de les décrypter plus tard grâce à des capacités quantiques. Face à ces enjeux, Marsh a lancé une assurance spécialement conçue pour les entreprises dis- posant de centres de données et d’infrastructures numériques. Cette initiative répond non seu- lement à la montée des risques cyber, mais aussi au fait que les datacenters sont désormais considérés comme des infra- structures critiques. Rapport Marsh Les cyberincidents en hausse de 61% en Europe ©Freepik