|
La 4e directive anti-blanchiment privilégie une approche basée sur les risques
La 3e directive anti blanchiment avait changé la manière d’appréhender la prévention et la détection du blanchiment des capitaux au sein des entreprises du secteur financier. Seul bémol, sa transposition par les Etats-membres avait donné lieu à des interprétations parfois divergentes.
Pour y remédier, et également pour s’aligner sur les recommandations du GAFI(1) modifiées en 2012, les législateurs européens ont donc travaillé sur une nouvelle mouture, la directive 2015/849. 4e du genre, cette directive votée le 20 mai 2015 par le Parlement européen renforce l’arsenal réglementaire de l’Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le...
|